ファンドラップかロボアドバイザーか

ファンドラップかロボアドバイザーか

 

 

こんにちは、

『家計の健康促進パートナー』

富田ＦＰ事務所です。

 

 

投資の初心者にとって、

 

運用のアドバイス、

ファンドの選別、

おまかせ運用、

 

なんて、とても魅力的に

思えるかもしれません。

 

 

退職金など、

大きなお金を受け取ったとき、

 

金融機関に相談すると

お勧めされる商品は

たいていファンドラップです。

 

 

ですから、

ファンドラップの保有者は

中高年が多いです。

 

 

 

一方、

ロボアドバイザーの利用者は

ネットに精通している

若年層が多いです。

 

若年層は資産をそれほど

持っていないことが多いことから

 

少額からできる

ロボアドバイザーを

利用する傾向があります。

 

 

ファンドラップも

ロボアドバイザーも

お任せで運用してくれます。

 

 

 

ネットが苦手

わかりやすく説明してほしい

自分の担当者がいてほしい

という方は

 

ファンドラップを選んだ方が

良いでしょう。

 

あなたが理解できるように

丁寧に説明してくれるでしょう。

 

ただし、手数料が高いです。

 

そして、

プロが運用しているといっても

その成果は自己責任ですので

元本を保証してくれる

わけではありません。

 

 

 

運用はお任せしたいけど、

手数料を抑えたいという方は

ロボアドバイザーが良いでしょう。

 

人に代わって

ＡＩが実績や運用方針などをもとに

自動で売買をしてくれます。

 

 

ただし、説明書類は自分で読み、

理解しなければいけません。

 

 

また、ロボアドバイザーによる

運用はＥＴＦなどインデックス型が

多い傾向があります。

 

もっと大きなリターンを狙いたい

という方には

向いていないかもしれません。

 

 

 

ファンドラップも

ロボアドバイザーも

 

プロが運用してくれますが、

必ず増えるという

保証はありません。

 

任せたことも

自己責任ですから。

 

 

そうならば、

自分で勉強し投資した方が

良いでしょう。

 

 

投資の基礎を学び、

商品のリスクをしっかり理解し

まずは少額から始めましょう。

 

実践から学べることも

たくさんあります。

 

 

投資の基本を学びたい方は

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で学べます。

 

また、

「ゼロからでもできる資産造りの教科書」

もお勧めです。

 

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