ＦＰ相談 No.1
こんにちは、
『家計の健康促進パートナー』
富田FP事務所です。
今回は、
ＦＰ相談って
どんなことをするの？
と言う方の為に、
相談者様の許可を得まして
実際の相談内容をシェアし、
ＦＰ相談について
イメージを広げて頂けたら、
と思います。
Ａさん：子供が私立大学に
行くことになりました。
学費が結構かかるのですが、
貯金がありません。
どうしたらよいでしょうか。
ＦＰ：それは深刻ですね。
奨学金や教育ローンなども
ありますが、まずはＡさんの
家計を診てみましょう。
～家計診断終了後～
ＦＰ：会社の持ち株会に
約20年間投資して
来られたんですね。
今の時価でおよそ3100万円
あります。
Ａさん：確かに持ち株会を
やってますが、そんなに
あったのですか？
しかも、投資元本2800万円が
3100万円になるなんて、
こんなに増えてたんですね！
ＦＰ：はい。まあ、20年間も
投資して来られましたからね。
長期投資の効果が大きいです。
Ａさん：でも、税金取られて、
ほとんどもらえないんじゃ
ないですか？
金額が大きくなる程税率が
高くなるって聞きましたけど？
ＦＰ：税金は、増えた金額に対して
20.315％です。売却額から投資元本を
引くことができますので、
そこまで大きくなることはないですよ。
Ａさん：安心しました。
会社で進められ、始めは
イヤイヤやってたのですが、
持ち株会って最高ですね♪
ＦＰ：持ち株会は、投資をしながら
自分の会社を応援できるところが
良いですね。しかし、持ち株会一つ
だけに資産を集中するのは危険です。
１社の株に集中投資するより、
分散した方が良いでしょう。
何より、自分の会社の業績が
悪くなった時、会社からの給与など
が減ってしまうことがあります。
そのとき頼りとなるはずの
投資資産も、会社の業績とともに
値下がってしまう可能性
もあるのです。
持ち株会が悪いとは言いませんが、
分散が大切です。
Ａさん：わかりました。
分散投資について、
詳しく教えてください。
ＦＰ：はい。投資方法は
みなさん一人一人異なります。
Ａさんに合った投資方法を
ご紹介いたします。
それにしても、
これで、お子様の大学資金は
大丈夫そうですね♪
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いかがでしたでしょうか？
少しイメージが伝わり
ましたでしょうか？
富田ＦＰ事務所では、
お一人お一人に
しっかり向き合い
家計診断を
させて頂いております。
お金の事で不安がありましたら
何でもご相談ください♪
初回の方には、
無料相談も行っていますよ！
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最後までお読みいただき
ありがとうございます。
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