ジュニアNISAってなに?

こんにちは、

『家計の健康促進パートナー』

富田FP事務所です。

 

 

NISAシリーズ3回目、

今回はジュニアNISA

についてご紹介いたします。

 

 

「ジュニアNISA」とは

何でしょう?

 

 

その名の通り、

お子様が口座開設者

となる非課税投資制度です。

 

 

前回の表に付け足して

比較してみましょう。

 

 

 

 

口座開設者

0歳~19歳のお子様

口座の管理者保護者の方

となります。

 

 

投資対象商品

上場株式、ETF、REIT、投資信託

と一般NISAと同様ですね。

 

 

新規で投資できる期間

2016年~2023年の間

 

非課税期間5年間

 

 

年間の投資限度額

80万円まで。

 

 

とだいたい一般NISAを

少し小ぶりにした感じです。

 

 

では、

一番の違いは、なんでしょう?

 

 

それは、

お子様が18歳になるまで

引き出し制限がある。

 

 

というところです。

 

 

どんな制限かと言うと、

18歳になる前に

引き出しをした場合

 

 

それまでに出た

分配金・配当金にも

課税される。

 

 

と言うものです。

 

 

引き出すことは出来るけど、

非課税の恩恵は返してね。

 

 

と言う事ですね。

 

 

制限があることを、

使いづらい、と取るか

 

 

しっかり貯められて良い

と取るかは

それぞれの判断ですね!

 

 

また、一般NISAと違い

金融機関の変更も

出来ないので

 

 

どこで始めるかは、

最初によく検討しましょう!

 

 

ジュニアNISAは

教育費づくりの為でもありますが

 

 

お子様と一緒に考える事で

小さいうちから

資産形成の大切さを

身をもって教える

 

 

という役割もあります♪

 

 

「私が教えられるかしら・・・」

とご不安な方は、

ぜひ事務所にいらして下さい

 

 

富田FP事務所は、

ジュニアNISAの取扱い

しています。

 

 

お金のプロと一緒に

確かな資産形成を

していきましょう!

 

 

 

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最後までお読みいただき

ありがとうございます。

 

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