Office TFPが考える『ライフプラン』とは?

 

私たちのファイナンシャルプランナー事務所では、

家計のご相談や、金融商品のご提案を行う他に、

ライフプランの作成のサポートも行なっております。

 

ライフプランとは、

あなたの人生の計画と、それに伴うお金の計画の事を言います。

 

私たちは、これまでに多くのご相談者の

ライフプランを作成して参りました。

 

例えば、

もう一人子供が欲しいが、今後のお金のことが心配という家庭

ライフプランを一緒に作成したことで、将来の暮らしがイメージでき、

お子様が大学生の時期など、一般的に出費が多くなる時期に備え、

どのように準備すればいいかわかるようになったり、

 

他にも、貯蓄が増えないことを特に気にせず、普通に暮らしていた家庭
ライフプランを一緒に作成したことで、

3年後には収支がマイナスになり、家計が大変なことになることがわかり、

FPを交えて話し合い、今すぐ対策することで、収支が改善し、

貯蓄ができるようになったり

 

など、多数のご家庭から喜びの声を頂いています。

人生におけるイベントとお金

人生には、さまざまなライフイベント(人生のイベント)が控えています。

そして、そんなライフイベントには、『お金』は切っても切り離せないものであることは間違いありません。

例えば、

  • 就職活動費・・・約16万円 (新卒時)
  • 結婚費用・・・約461万円  (自己負担)
  • 出産費用・・・約49万円      (1回)
  • 教育資金・・・約969万円(子ども1人あたり)
  • 住宅購入費・・・約3,320〜4,250万円  (1物件)
  • 老後の生活費・・・約35万円    (月額)
  • 介護費用・・・約16万円(1ヶ月あたり)

という具合です。

加えて、病気やケガなどの緊急資金は、
生活費の3ヶ月分〜1年分程度を備えておきたいところ。

さらに、場合によっては、

例えば、お子さんが2人いるのでライフイベントが重なる、

などということも考えられます。

また、お子様がこれから大きくなるにつれて

必要なお金も多くなってくるのは実際のところです。

そんな中、

それらを、なんとなくしか考えていなかったり、

「なんとかなるでしょ!」と思っていると、

  • 予期せぬお金の出費に対応できなかったり
  • 貯金しているつもりでも、実はそれでは将来的にお金が足りなくなったり、
  • 数年後は、まだ大丈夫だけど、10年も経つと、気づけば収支が苦しくなっていたり

という状況になってしまうケースが多く、
これまで、そういったご家庭を多く見てきたのが現状です。

もちろん、そういった状況になってから出来ることもあるのですが、
そうなる前に、ちょっとした工夫や管理、想定をしておくだけで、
未来を大きく変えることができるのです。

ライフプラン=マネープラン

そして、それを可能にするのが

「ライフプラン」の作成です。

なぜなら、ライフプランを作成することで、

将来の人生の計画と、お金の計画を同時に立てることが出来るからです。

つまり、「ライフプラン」を考えることは

同時に「マネープラン」を考えることでもあるのです。

だからこそ、Office TFPでは、

お金の専門家としての立場から、お金と人生の計画を作っていく

「ライフプラン」の作成のサポートを行っています。

「ライフプラン」は、

当然ながら、ただ計画を作成するだけではありません。

作成した計画から、プランの実現に向かうために、

どのようなアクションを起こしていけばいいのかを

現実的かつ具体的な形で、一緒に考えていき、

プランの着実な実現へと向かうサポートも行って参ります。

だからこそ、「ライフプラン」を作成することによって、

  • 将来的に必要な金額が具体的に分かったり
  • 今のうちに、どれくらいの貯蓄を始めればいいか分かったり、
  • 急な出費が発生した時に、安心して対応することができたり、
  • お金が苦しくなるどころか、逆にお金をうまく貯めることができ、
  • これまでやりたかった夢の実現が可能になったり

など、今後のあなたの人生と、あなたの家庭において、
大きな効果を生んでくれます。

つまり、「ライフプラン」は
あなたとあなたのご家庭の未来を、今以上に向上させるプラン
といっても、全く過言ではないのです。

40年先までイメージできる、お金とライフイベントの計画書

一般のご家庭では、

  • お子様の教育資金、住宅のお金、老後の年金など、どのくらい貯めたらよいのか、分からない・・・
  • 上手に家計をやりくりして、しっかり貯蓄したいけど、どのようにしたらいいのだろう・・・

という方がたくさんいらっしゃいます。

なので、

私たちは、お一人お一人と、その家庭に寄り添い、

あなたと、あなたの家庭専用の

『ライフプラン』=30年、40年先までイメージできる計画書を作成いたします。

さらに、「ライフプラン」は一度作って終わり、ではありません。

Office TFPでは、その後も希望に沿って毎年面談を行い、

ライフプランの見直しや、その後の計画を調整していきます。

これによって、「ライフプラン」自体が机上の空論とならず、

あなたの現在の状況に常に寄り添いながら、

未来の計画と、その実現へと導きます。

今後、お子様が大きくなっても、

常に余裕を持り安定感のある生活を送り続けるために、

また、ご家族がいつまでも健康であるために

効果的なお金の使い方・貯め方をご提案させていただきます。