Office TFPが考える『ライフプラン』とは?

初めまして、

Office TFP代表の富田浩司と申します。

 

私たちのファイナンシャルプランナー事務所では、

主に子育て世帯のご家庭に対して、

家計のご相談や、金融商品のご提案を行う他に、

ライフプランの作成のサポートも行なっております。

 

ライフプランとは、

あなたの人生の計画と、それに伴うお金の計画の事を言います。

 

私たちは、これまでに

多くのご相談者(特に子育て世帯のご家庭)の

ライフプランを作成して参りました。

 

例えば、

もう一人子供が欲しいが、今後のお金のことが心配という家庭

ライフプランを一緒に作成したことで、将来の暮らしがイメージでき、

お子様が大学生の時期など、一般的に出費が多くなる時期に備え、

どのように準備すればいいかわかるようになったり、

 

他にも、貯蓄が増えないことを特に気にせず、普通に暮らしていた家庭
ライフプランを一緒に作成したことで、

3年後には収支がマイナスになり、家計が大変なことになることがわかり、

FPを交えて話し合い、今すぐ対策することで、収支が改善し、

貯蓄ができるようになったり

 

など、多数のご家庭から喜びの声を頂いています。

人生におけるイベントとお金

人生には、さまざまなライフイベント(人生のイベント)が控えています。

 

そして、そんなライフイベントには、『お金』は切っても切り離せないものであることは間違いありません。

 

例えば、

  • 就職活動費・・・約16万円 (新卒時)
  • 結婚費用・・・約461万円  (自己負担)
  • 出産費用・・・約49万円      (1回)
  • 教育資金・・・約969万円(子ども1人あたり)
  • 住宅購入費・・・約3,320〜4,250万円  (1物件)
  • 老後の生活費・・・約35万円    (月額)
  • 介護費用・・・約16万円(1ヶ月あたり)

という具合です。

 

 

加えて、病気やケガなどの緊急資金は、
生活費の3ヶ月分〜1年分程度を備えておきたいところ。

 

さらに、場合によっては、

例えば、お子さんが2人いるのでライフイベントが重なる、

などということも考えられます。

 

また、お子様がこれから大きくなるにつれて

必要なお金も多くなってくるのは実際のところです。

 

 

そんな中、

それらを、なんとなくしか考えていなかったり、

「なんとかなるでしょ!」と思っていると、

 

  • 予期せぬお金の出費に対応できなかったり
  • 貯金しているつもりでも、実はそれでは将来的にお金が足りなくなったり、
  • 数年後は、まだ大丈夫だけど、10年も経つと、気づけば収支が苦しくなっていたり

という状況になってしまうケースが多く、
これまで、そういったご家庭を多く見てきたのが現状です。

 

 

もちろん、そういった状況になってから出来ることもあるのですが、
そうなる前に、ちょっとした工夫や管理、想定をしておくだけで、
未来を大きく変えることができるのです。

ライフプラン=マネープラン

そして、それを可能にするのが

「ライフプラン」の作成です。

 

なぜなら、ライフプランを作成することで、

将来の人生の計画と、お金の計画を同時に立てることが出来るからです。

 

つまり、「ライフプラン」を考えることは

同時に「マネープラン」を考えることでもあるのです。

 

だからこそ、Office TFPでは、

お金の専門家としての立場から、お金と人生の計画を作っていく

「ライフプラン」の作成のサポートを行っています。

 

 

「ライフプラン」は、

当然ながら、ただ計画を作成するだけではありません。

 

作成した計画から、プランの実現に向かうために、

どのようなアクションを起こしていけばいいのかを

現実的かつ具体的な形で、一緒に考えていき、

プランの着実な実現へと向かうサポートも行って参ります。

 

だからこそ、「ライフプラン」を作成することによって、

 

  • 将来的に必要な金額が具体的に分かったり
  • 今のうちに、どれくらいの貯蓄を始めればいいか分かったり、
  • 急な出費が発生した時に、安心して対応することができたり、
  • お金が苦しくなるどころか、逆にお金をうまく貯めることができ、
  • これまでやりたかった夢の実現が可能になったり

など、今後のあなたの人生と、あなたの家庭において、
大きな効果を生んでくれます。

 

つまり、「ライフプラン」は
あなたとあなたのご家庭の未来を、今以上に向上させるプラン
といっても、全く過言ではないのです。

40年先までイメージできる、お金とライフイベントの計画書

特に、子育て世帯のご家庭では、

 

  • お子様の教育資金、住宅のお金、老後の年金など、どのくらい貯めたらよいのか、分からない・・・
  • 上手に家計をやりくりして、しっかり貯蓄したいけど、どのようにしたらいいのだろう・・・

という方がたくさんいらっしゃいます。

 

なので、

私たちは、お一人お一人と、その家庭に寄り添い、

あなたと、あなたの家庭専用の

『ライフプラン』=30年、40年先までイメージできる計画書を作成いたします。

 

さらに、「ライフプラン」は一度作って終わり、ではありません。

Office TFPでは、その後も希望に沿って毎年面談を行い、

ライフプランの見直しや、その後の計画を調整していきます。

 

これによって、「ライフプラン」自体が机上の空論とならず、

あなたの現在の状況に常に寄り添いながら、

未来の計画と、その実現へと導きます。

 

今後、お子様が大きくなっても、

常に余裕を持り安定感のある生活を送り続けるために、

また、ご家族がいつまでも健康であるために

効果的なお金の使い方・貯め方をご提案させていただきます。


Office TFPは子育て世帯専門のファイナンシャルプランナーです

Office TFPは、南千住に多くお住まいの

「子育て」真っ最中のママさん、パパさんを中心にサポートしている

ファイナンシャルプランナーです。

そのため、子育て世帯で共有に抱える

お金についての悩みや、お金の貯め方などについて

サポートを行うことを得意としています。

また、店舗には

「キッズスペース」を完備しています!

小さいお子様がいるママさんは、思い通りにいかないことの連続だと思います。

相談したいけど、子供が騒いだらどうしよう。飽きて泣き出したら心配。

と言った悩みを抱えているママさんはとても多くいらっしゃいます。

そこで、Office TFPには、キッズスペースを完備しており、
多くのママさんはベビーカーを引いてお子様と一緒に来店し相談されています。

またご相談中も、おむつ交換やミルクなど、
必要に応じて中断(休憩)することも可能ですので、
慌てず、ゆっくりと、ママとお子様のペースに合わせて相談できるのも特徴です。

ぜひ、お気軽にご安心して、店舗へお越しください。